El presente documento contiene los términos y condiciones (en adelante, “Términos y Condiciones”) que rigen la relación entre KRAVATA S.A.S (en adelante, “KRAVATA” o la “Compañía”) y sus Clientes (en adelante, el “Cliente”, los “Clientes” o el “Cliente”) para la ejecución de instrucciones de compra y venta de activos virtuales.
Al registrarse a nuestra plataforma o usar cualquiera de los servicios de KRAVATA usted acepta y se obliga a cumplir los presentes Términos y Condiciones.
La aceptación de estos Términos y Condiciones implica que los ha leído cuidadosamente, al igual que la Política de Privacidad que se encuentra en la plataforma.
Mediante la aceptación de estos Términos y Condiciones usted garantiza lo siguiente:
a) Cumplir todas las disposiciones incluidas en estos Términos y Condiciones.
b) Ser mayor de 18 años.
c) Tener capacidad para representar a la persona jurídica que acepta y se obliga por estos Términos y Condiciones.
d) Estar autorizado por la persona jurídica que se registra para presentar
instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales.
e) Que la persona jurídica representada es nacional o, de no serlo, que presta sus
servicios de manera legal en alguno de las jurisdicciones en que KRAVATA
presta sus servicios.
f) No utilizar la plataforma y los servicios de KRAVATA para fines criminales o
fraudulentos.
g) No estar siendo investigado por hechos LA/FT/FPADM, ni tampoco la persona
jurídica que representa, sus representantes legales y beneficiarios finales.
h) Cuidar las credenciales de uso para evitar que terceros no autorizados por la
persona jurídica registrada utilicen la plataforma y los servicios de KRAVATA.
i) La titularidad de la Wallet de destino u origen pertenece a la persona jurídica
que registra o, en caso de ser un Cliente aprobado para la modalidad B2B2B,
la Wallet es de titularidad del Usuario de dicho Cliente o dicho Cliente es
custodio autorizado de los activos virtuales de sus Usuarios.
j) Residir en un país en que la plataforma y servicios de Kravata son accesibles.
k) Aportar la documentación e información que le sea requerida para efecto del
proceso de conocimiento del Cliente y que esta será veraz y completa.
l) No atentar en contra de los sistemas informáticos de KRAVATA
● Activo Virtual - Representación digital de valor que se puede comercializar o
transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones.
● B2B (Business to Business) - Modelo a través del cual KRAVATA ejecuta
instrucciones de compra y venta de activos virtuales para sus Clientes. En este
modelo, tanto quien pone la instrucción como quien recibe los activos virtuales
o fiat producto de la ejecución deberá ser el mismo Cliente.
● B2B2B (Business to Business to Business) - Modelo a través del cual
KRAVATA ejecuta instrucciones de compra y venta de activos virtuales para
sus Clientes. En este modelo, quien recibe los activos virtuales o fiat producto
de la ejecución podrá ser el Cliente o un Usuario del Cliente. En este último
caso, el Cliente y no su Usuario, será el único autorizado para poner la orden
en nombre de Usuario.
● Beneficiario final – Persona natural que finalmente posee más del 5% de un
Cliente o lo controla.
● Cliente – Persona jurídica aprobada para utilizar alguno de los servicios de
KRAVATA.
● COP – Se refiere a pesos colombianos.
● Día Hábil - Días que no sean sábados, domingos o días festivos en Colombia y
Estados Unidos.
● Debida Diligencia – Proceso mediante el cual KRAVATA adopta medidas para
el conocimiento de sus Clientes, su actividad económica, el origen de sus
fondos y su comportamiento transaccional.
● Debida Diligencia Intensificada – Proceso mediante el cual KRAVATA adopta
medidas adicionales y de mayor intensidad para el conocimiento de sus
Clientes, su actividad económica, el origen de sus fondos y su comportamiento
transaccional.
● Fiat - Cualquier moneda de curso legal reconocida por una autoridad central
(incluyendo, sin limitarse al Banco de la República).
● LA/FT/FPADM – Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
● Master Wallet – Wallet principal que ejerce control centralizado sobre múltiples
carteras subsidiarias, simplificando la gestión, seguridad y operación de
transacciones y activos de criptomonedas a lo largo de una estructura
organizacional o para la gestión de finanzas personales.
● Plataforma – Interfaz diseñada por KRAVATA para que sus Clientes puedan
impartir instrucciones de compra y venta de activos virtuales en el modelo B2B
o B2B2B.
● SAGRILAFT – Sistema de autocontrol y gestión del riesgo integral para la
gestión de riesgos de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo
(FT) y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
(FPADM).
● Servicios - Se refiere a la ejecución de instrucciones de compra y venta de
Activos Virtuales, tanto en el modelo B2B como B2B2B.
● USD – Se refiere al dólar americano.
● USDC/USDT. Activos Virtuales que están respaldados por dólares americanos.
● Usuario - Persona Jurídica quien tiene vínculo contractual con un Cliente y,
que, por solicitud de dicho Cliente, podrá ser el originador o destinatario de una
instrucción de compra y venta de Activos Virtuales.
● Wallet – Interfaz que almacena las llaves para ejecutar una transacción con
Activos Virtuales.
Mediante su plataforma, KRAVATA le permitirá presentar instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales, en las modalidades B2B y B2B2B, para que sean ejecutadas por KRAVATA, en calidad de mandataria sin representación de dichos Clientes.
Los Clientes que sean aprobados para presentar instrucciones de compra y venta de activos virtuales en la modalidad B2B NO podrán presentarlas en la modalidad B2B2B2.
Los Clientes que sean aprobados para presentar instrucciones de compra y venta de activos virtuales en la modalidad B2B2B SÍ podrán presentarlas en la modalidad B2B.
En la modalidad B2B el Cliente sólo podrá presentar instrucciones de compra y venta de activos virtuales a nombre propio. En este sentido, la Wallet y la cuenta bancaria que interactuarán en las instrucciones de compra y venta deberán ser de titularidad del Cliente.
En la modalidad B2B2B el Cliente podrá presentar instrucciones de compra y venta de activos virtuales en representación de sus Usuarios. En este sentido, la Wallet y la cuenta bancaria que interactuarán en las instrucciones de compra y venta podrán ser de titularidad del Cliente o de sus Usuarios. No obstante, no podrán interactuar cuentas y Wallets de distintos Usuarios del Cliente. Tampoco se ejecutarán instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales a múltiples Wallets a partir de una sola instrucción.
Para que KRAVATA ejecute una instrucción de compra y venta de activos virtuales en la modalidad B2B o B2B2B, el Cliente deberá tener en cuenta los siguientes presupuestos.
3.1.1. Restricción de jurisdicciones – KRAVATA sólo ofrece sus servicios en aquellos países que aparezcan habilitados en su plataforma.
3.1.2. Activos Virtuales y redes habilitadas – KRAVATA sólo ejecutará instrucciones de compra y venta de aquellos Activos Virtuales y en aquellas redes habilitadas en su plataforma.
3.1.3. Wallets autorizadas – KRAVATA, sólo ejecutará instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales con Wallets aprobadas por ella de acuerdo con su proceso de Cumplimiento e inscritas en la plataforma.
a. Para el caso de instrucciones de venta de Activos Virtuales, si el Cliente envía dichos Activos Virtuales desde una Wallet distinta a la aprobada y registrada, KRAVATA los devolverá a la Wallet aprobada y registrada para dicho Cliente o Usuario del Cliente menos los costos de transferencia y otros aplicables (i.e., gas fees).
b. Para el caso de instrucciones de venta de Activos Virtuales, si el Cliente envía más o menos Activos Virtuales de los indicados en la instrucción o lo hace de forma fraccionada, el cliente acepta que KRAVATA determine unilateralemente si ejecuta la transacción por el valor de lo recibido, la devuelve en su totalidad o devuelve el excedente de lo enviado. En caso de devolución KRAVATA deducirá los costos de transferencia y otros aplicables (i.e., gas fees).
3.1.4. Cuentas bancarias autorizadas – KRAVATA, sólo ejecutará instrucciones decompra y venta de Activos Virtuales con cuentas bancarias aprobadas deacuerdo con su proceso de Cumplimiento e inscritas en la plataforma.
a. Para el caso de instrucciones de Activos Virtuales, si el Cliente envía el fiat desde una cuenta bancaria distinta a la aprobada y registrada, KRAVATA devolverá a dicha cuenta bancaria el fiat enviado menos los costos de transferencia u otros aplicables (i.e., GMF).
3.1.5. Límite diario – KRAVATA podrá establecer límites en relación con las sumas de dinero mínimas y/o máximas respecto a las cuales el Usuario podrá impartir las instrucciones, así como también límites respecto a la cantidad de instrucciones máximas que el Cliente podrá impartir.
a. En caso de que el Cliente desee aumentar alguno de los límites que se le aplican, deberá superar un procedimiento de debida diligencia intensificada. En cualquier caso, KRAVATA podrá, de manera discrecional, aumentar, reducir o mantener el límite vigente.
3.1.6. Horarios de atención – El Cliente sólo podrá presentar instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales de lunes a viernes, exceptuando los días feriados en Colombia o Estados Unidos de América, de 8:15 A.M a 2 P.M hora Colombia.
3.1.7. Interfases de comunicación para la presentación de las instrucciones – Las
instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales, sólo se podrán presentar a través de la plataforma de KRAVATA o, excepcionalmente y siempre que así
lo habilite para un Cliente, a través de las aplicaciones de mensajería
instantánea que KRAVATA habilite.
3.1.8. Término para acreditar el envío de los recursos para la ejecución de las instrucciones – KRAVATA no ejecutará las instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales si el Cliente no acredita, en el lapso y términos indicados en la plataforma o aplicación de mensajería instantánea, el envío de los activos virtuales o fiat necesarios para dicha ejecución.
a. En caso de que el Cliente envíe los Activos Virtuales o fiat por fuera de los términos indicados en la plataforma KRAVATA podrá abstenerse de ejecutar la instrucción.
i. En caso de que KRAVATA se abstenga de ejecutar la instrucción se le devolverán al Cliente los activos virtuales o fiat deacuerdo con lo indicado en los numerales 3.1.3 y 3.1.4.
3. 2. Aceptación de las instrucciones
Las instrucciones impartidas por el Cliente no generarán ningún tipo de responsabilidad a cargo de KRAVATA hasta tanto no las acepte y no se encuentren disponibles los activos virtuales o la totalidad de las sumas de dinero necesarias para ejecutarlas.
3. 3. Irrevocabilidad de las instrucciones
Una vez impartidas las instrucciones por parte del Cliente estas serán irrevocables y no podrán ser modificadas o anuladas en ningún momento por este.
KRAVATA, de manera discrecional y unilateral, podrá revertir, cancelar, modificar y/o ignorar cualquier orden o instrucción impartida por el Cliente. Esto podrá ocurrir, entre otras, cuando: a) KRAVATA se encuentra obligada a ello por alguna normativa, u orden de una autoridad administrativa o judicial, b) existan errores o fallas técnicas o tecnológicas, c) se detecte que se trata de órdenes evidentemente erróneas, ya sea por su cantidad, monto o cualquier otro factor, d) se detecte un uso abusivo de la plataforma o incumplimiento de estos términos, o e) se eleven alertas por la posible comisión de hechos delictivos.
3. 4. Naturaleza del servicio
Los servicios prestados por KRAVATA no son de carácter financiero y, por lo tanto, no se encuentran vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
Durante la ejecución del mandato sin representación, KRAVATA podrá realizar anticipos de fondos en beneficio de las instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales realizadas por el Cliente, con el fin de mitigar la volatilidad inherente al proceso y garantizar una mejor prestación de servicios.
KRAVATA no presta servicios de custodia, únicamente de ejecución de instrucciones de compra y venta de activos virtuales.
KRAVATA no ofrece ningún tipo de asesoría o recomendación en relación con las operaciones con Activos Virtuales que quiera adelantar el Cliente y ningún comentario hecho por el personal de KRAVATA tendrá esta naturaleza. En ese sentido, las decisiones que toma el Cliente respecto del uso de los servicios de KRAVATA es su exclusiva responsabilidad.
Al utilizar los servicios de KRAVATA el Cliente comprende y acepta los riesgos asociados a las operaciones con Activos Virtuales.
Los Activos Virtuales son instrumentos altamente volátiles y su valor puede experimentar fluctuaciones significativas en un corto período de tiempo. Los precios de los ActivosVirtuales están sujetos a cambios repentinos y drásticos que pueden resultar en pérdidas sustanciales de inversión en un lapso muy breve.
La seguridad de las Wallets y los métodos de almacenamiento de Activos Virtuales son cruciales para evitar el acceso no autorizado y los posibles robos. Los Clientes deben tomar medidas adecuadas para proteger sus claves privadas y otros datos sensibles relacionados con sus cuentas.
5.1. Creación de la cuenta
Para utilizar los servicios de KRAVATA el Cliente deberá registrarse y completar un proceso de debida diligencia. Sólo las personas jurídicas podrán registrarse comoClientes.Para el registro, el Cliente deberá crear una contraseña y seleccionar un segundo método de autenticación de los presentados en la plataforma.
El Cliente será el único responsable por el manejo de su contraseña y velará porque terceros no autorizados por él no accedan a ella.
El Cliente sólo podrá tener una cuenta asignada a su número de identificación (N.I.Ten el caso de Colombia). Sin embargo, podrá inscribir varias cuentas bancarias o Wallets siempre que estas hayan sido aprobadas por KRAVATA.
Los Clientes B2B2B deberán aportar la información de sus Usuarios a KRAVATA, quien, tras surtir un proceso de debida diligencia o debida diligencia intensificada y determinar si procede la aceptación del Usuario, registrará la información de las Wallets o cuentas bancarias de dichos Usuarios en la cuenta del Cliente B2B2B.
Como parte del proceso de creación de cuenta o inscripción de nuevas billeteras el Cliente deberá llevar a cabo una reunión en la que se llevará a cabo una prueba de propiedad respecto de la Wallet inscrita.
5.2. Procesos de debida diligencia, debida diligencia intensificada y monitoreo transaccional
El Cliente reconoce, acepta y autoriza que la información proporcionada será verificada y analizada como parte de los procesos de debida diligencia, debida diligencia intensificada y monitoreo transaccional llevados a cabo por KRAVATA. Lo anterior, con el fin de gestionar riesgos LA/FT/FPADM y fraude.
Los Clientes que usen los servicios de compra y venta de Activos Virtuales en el modelo B2B2B compartirán los datos de sus Usuarios con KRAVATA, de acuerdo con el formulario aportado para ello, para que esta puede surtir sus procesos de debida diligencia, debida diligencia ampliada y monitoreo transaccional sobre dichos Usuarios. En estos casos, el Cliente garantiza contar con la autorización de susUsuarios para compartir sus datos y que estos sean tratados por un tercero para gestión de riesgos LA/FT/FPADM.
El Cliente garantiza que, en caso de haber alguna modificación respecto de la información aportada durante el proceso de vinculación se lo comunicará a KRAVATA de forma oportuna.
El Cliente garantiza que la información aportada es veraz y acepta actualizarla siempre que le sea solicitada por KRAVATA o siempre que haya alguna modificación respecto de la información aportada durante el proceso de vinculación.
5.3. Usos autorizados de la cuenta
Los Clientes garantizan que no utilizaran la cuenta para ningún tipo de actividad ilícita.
Las instrucciones impartidas por los Clientes son su exclusiva responsabilidad. En todo caso, si el Cliente advierte que su cuenta fue utilizada sin su autorización deberá informar inmediatamente a KRAVATA.
Los Clientes B2B sólo podrán utilizar su cuenta de forma personal, en ese sentido, no podrán cederlas ni autorizar a que terceros la operen o la utilicen en su nombre.
Los Clientes B2B2B sólo podrán utilizar su cuenta de forma personal o en nombre de sus Usuarios, en ese sentido, no podrán cederlas ni autorizar a que terceros la operen o la utilicen en su nombre.
Los Clientes B2B2B garantizan contar con la autorización de sus Usuarios para interponer instrucciones de compra y venta de activos virtuales en su nombre.
Los servicios prestados por KRAVATA tienen una duración indeterminada.
El Cliente acepta que KRAVATA puede terminar, suspender o interrumpir la prestación de los servicios en forma unilateral y discrecional.
En caso de que el Cliente incurra en cualquier tipo de incumplimiento de estosTérminos y Condiciones KRAVATA podrá dar por terminado la prestación de los servicios.
7.1. Responsabilidad tributaria y cambiaria
El Cliente manifiesta y reconoce que será su exclusiva responsabilidad reportar e informar ante la entidad tributaria y, si del caso, ante la autoridad cambiaria, las operaciones realizadas a través de la plataforma de KRAVATA.
7.2. Facturación
KRAVATA expedirá al Cliente, al correo registrado por este, las facturas correspondientes al uso de los servicios de KRAVATA.
7.3. Comisiones, impuestos y tasa
Las comisiones por la prestación de los servicios serán las informadas en nuestra plataforma o aplicaciones de mensajería instantánea. Adicionalmente, al Cliente se le informarán los impuestos correspondientes a su instrucción de compra y venta de Activos Virtuales.
El Cliente reconoce que la tasa presentada en nuestra plataforma está sujeta a la volatilidad del mercado por lo que, al momento en que KRAVATA ejecute la orden de compra y venta de Activos Virtuales, dicha tasa puede variar. En caso de que dicha variación sea de 1%, KRAVATA podrá (i) entregar al Cliente el producto de la ejecución de compra y venta de los Activos Virtuales a dicha tasa variada y no a la presentada en la plataforma o (ii) devolver al Cliente los Activos Virtuales enviados para la ejecución de la orden de compra y venta. En todos los demás casos, KRAVATA asumirá, a favor o en contra, la volatilidad del mercado.
El dominio, el software, el hardware, los logos, los emblemas, los diseños, la información, la plataforma y los contenidos dispuestos en ella son de exclusiva propiedad de KRAVATA, por lo tanto, cualquier ingeniería inversa, modificación, reproducción o redistribución del código, documentación y demás elementos de propiedad de KRAVATA está prohibida.
El Cliente reconoce y acepta que los servicios prestados en la plataforma de KRAVATA están atados a muchos factores externos fuera de su control. Por ello, KRAVATA no garantiza al Usuario que los servicios prestados a través de su plataforma se encuentren disponibles de forma interrumpida o sin errores.
KRAVATA no se responsabiliza por cualquier perjuicio causado por fallas en su Plataforma derivadas del servidor, las cadenas de bloques subyacentes, intermitencias en el servicio o disponibilidad de Internet.
El Cliente acepta y reconoce, mantener indemne a KRAVATA, sus empleados, agentes, filiales, subsidiarias, accionistas, administradores y aliados comerciales por cualquier tipo de responsabilidad, reclamación judicial y/o extrajudicial, costos, gastos, pérdidas, daños, perjuicios (incluyendo honorarios razonables de abogados) que surjan con ocasión un incumplimiento de estos Términos y Condiciones.
La Plataforma podrá contener vínculos a sitios web de terceros que puedan resultar de interés para el Cliente.
El Cliente reconoce y acepta que KRAVATA no controla ni es responsable por el contenido de dichos sitios web de terceros y, por lo tanto, que no será responsable por ningún tipo de daño o pérdida que derive de los servicios del tercero.
Estos links o vínculos se suministran únicamente para su conveniencia, pero no respaldamos, recomendamos o asumimos responsabilidad alguna sobre el contenido de los sitios web de terceros.
Los Clientes que deciden acceder a través de los links o vínculos a los sitios web de terceros, lo hacen bajo su propio riesgo y conforme a las políticas de cada uno de éstos.
12. COMUNICACIONES
El Cliente reconoce y acepta que KRAVATA le envíe comunicaciones relacionados con sus servicios a la dirección de correo electrónico, registrada en su cuenta.
Por lo anterior, el Cliente se obliga a mantener sus medios de contacto actualizados y libera a KRAVATA de toda responsabilidad por cualquier información que le sea enviada y no sea recibida porque la información sea incorrecta o desactualizada.
13. RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS
El Cliente acepta que toda controversia que surja de estos Términos y Condiciones se solucionará de manera amistosa mediante comunicación entre las Partes durante un lapso de (30) días calendario, contados a partir de la fecha del reclamo, con el fin de solucionar dicha controversia.
Si pasado este tiempo, no se llega a ningún acuerdo, KRAVATA se somete a la jurisdicción ordinaria colombiana.
14. MODIFICACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES
KRAVATA podrá, en cualquier momento, cancelar, modificar, limitar o expandir los Términos y Condiciones aquí contenidos. En caso de que esto ocurra, KRAVATA le dejará saber a sus Clientes conforme con lo establecido en el numeral 12.
15. VIGENCIA
La aceptación de estos términos y condiciones deja sin vigencia cualquier otro acuerdo al que haya llegado KRAVATA para la prestación de los servicios de compra y venta de Activos Virtuales.